英國FCA監管金融機構查詢教學 查詢你的交易經紀商是否合法!

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什麼是? 英國金融監管局 Financial Conduct Authority

英國金融行為監管局 Financial Conduct Authority (FCA) 是英國政府獨立的金融服務審查監管機構。

FCA的工作是確保私人金融市場服務公司得到完整監管管理,並確保他們公平對待客戶。 因此人們可以對英國的金融市場產生信任和信心。

金融機構必須遵守高標準的行為準則。 現在FCA監管超過23,000 家公司和 500,000 名金融服務專業人士的行為。 解決方案:我們透過確保消費者從市場那裡獲得最好的服務來保護消費者,確保英國擁有有效的金融部門

它監管在英國境內或以及從英國提供金融服務或產品的所有公司,包括銀行、交易證券、信用合作社、保險公司、抵押貸款機構和其他金融服務提供商。

在FCA監管底下有什麼樣的個人保障?

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英國監管保障金額

賠償限額條款:

  • 如果公司在 2019 年 4 月 1 日之後倒閉 –
    每家公司每名符合條件的人最多可支付 85,000 英鎊。
  • 如果公司 2010 年 1 月 1 日至 2019 年 3 月 31 日期間倒閉 –
    每家公司每名符合條件的人最多可支付 50,000 英鎊。
  • 如果公司 2010 年 1 月 1 日之前倒閉 –
    每家公司的每個符合條件的人的前 30,000 英鎊的 100% 和接下來的 20,000 英鎊的 90% 至 48,000 英鎊。

英國金融補償計畫 Financial Services Compensation Scheme (FSCS)

金融服務補償計劃向英國授權金融服務公司的合格客戶支付賠償金,這些公司已經破產且無法履行其債務。

2000網路泡沫化導致大量投資人損失慘重,其中英國也深受其害導致大量的人失去了他們的資產,也因此英國政府出台了 《金融市場與服務法案》 使英國金融服務監管局 (FSA)於2001年成立了 英國金融補償計畫 FSCS 。

並規定任何英國公司一旦被擔任執行金融監管活動的金融服務管理局(FSA)批准在英國運營時,該公司則自動成為金融服務補償計劃有限公司(FSCS)的成員,有了FSCS補償的保險,市場上許多投資者願意選擇FCA監管的交易經紀商,並提高了市場交易信心這個條件則不限於是否為英國公民。

如果你透過英國FCA監管底下的一家交易經紀商或是其他FCA監管下的金融服務機構破產了 , 那麼根據FSCS的條款保護你可以受到最高85,000英鎊的賠償, 在某英國公司停止交易或自身資產不足以支付索賠時,FSCS將予以補償。我們將這些公司的行為稱為“違約” ,你可以透過FSCS官方網站查詢這家企業是否違約如果公司沒有在列表上,你也可以透過FSCS申訴並獲得補償,

如何查詢外匯金融證券公司受否受到FCA監管?

找到Financial Services Register

 找到Financial Services Register
找到Financial Services Register

英國金融監管局 Financial Conduct Authority 官方網站
登入FCA官方網站並找到Financial Services Register ,點擊進入查詢頁面

搜尋企業名稱或者監管號碼

搜尋企業名稱或者監管號碼
搜尋企業名稱或者監管號碼

你可以選擇 ”Enter a name” or ”reference numberPostcode or town (optional)” ,為了方便查詢可以選擇經紀商的縮寫並選擇 ”Firms”作為查詢條件

FCA查詢公司列表一欄

FCA查詢公司列表一欄
FCA查詢公司列表一欄

藍色代表現存金融機構企業
紅色代表倒閉金融機構企業
通常這些金融機構企業不一定是倒閉,有時候是停止在英國地區開展業務又或者是因為違規經營導致FCA執造被取消了等各種原因。

查詢監管狀態

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查詢監管狀態

Authorised-代表企業合法經營並持續營業中
Unauthorised-則代表企業不受到監管

檢查網址是否與正在使用的網站網址符合

檢查網址是否與正在使用的網站網址符合
檢查網址是否與正在使用的網站網址符合

許多詐騙份子會透過仿冒真實的交易經紀商並詐騙民眾財產,也因此檢查網址是否是現在正在瀏覽的網站是否符合是非常重重要的。

金融服務機構是否能動用投資人的資金

投資人的資金是否受到英國金融補償計畫的保障
投資人的資金是否受到英國金融補償計畫的保障

找到”Client Money”一欄
“This firm must protect the money it holds and/or controls on behalf of customers”
說明該金融服務機構有權使用或持有客戶資金:
“This firm cannot hold client money”
說明該金融服務機構無權動用或持有客戶資金:

金融機構可提供的服務一欄列表

金融機構可提供的服務一欄列表
金融機構可提供的服務一欄列表

Commodity Future
(商品期貨)
Commodity option and option on commodity future
(商品期權和商品期貨期權)
Contract for Differences (excluding a spread bet and, a rolling spot forex contract and a binary bet)
CFD差價合約(不包括點差交易、 外匯保證金交易合約和二元交易)
Future (excluding a commodity future and a rolling spot forex contract)
期貨(不包括商品期貨和滾外匯保證金交易合約)
Option (excluding a commodity option and an option on a commodity future)
選擇權(不包括商品選擇權和商品期貨選擇權)
Rights to or interests in investments (Contractually Based Investments)
投資的權利或權益(基於合約的投資)
Rolling spot forex contract
外匯保證金交易
Spread Bet
點差對賭

如果交易經紀商提供超出列表之外的經營,則可以提出申訴並獲得補償

如何查證公司是否冒名偽造自合法公司?

如何查證公司是否冒名偽造自合法公司?
如何查證公司是否冒名偽造自合法公司?

登入監管查詢頁面是否符合FCA公告之網址,如網址不符合則為詐騙,通常FCA會在官方網站上公布哪些假冒的網站,但有時這些仿冒的新增加的仿冒網站來不及被收錄或是未有投資人檢舉

參考資料

FCA監管的交易平台經紀商

英國金融監管局 Financial Conduct Authority 官方網站

英國金融服務補償計畫 Financial Services Compensation Scheme 官方網站

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