什麼是加拿大FINTRAC監管金融機構? 是合法外匯股票交易平台監管嗎?

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加拿大FINTRAC首要宗旨是反洗錢犯罪防治,任何在加拿大註冊營業外匯業務之公司有義務必須申請FINTRAC監管,注意此監管沒有義務或權力處理加拿大領土以外之任何交易活動,因此任何機構或者個人並不受到加拿大政府的人任何承諾獲保障,請投資人務必注意。

加拿大金融交易和報告分析中心 (FINTRAC) 是加拿大的金融情報部門。 其任務是促進發現、預防和反洗錢和資助恐怖主義活動,同時確保保護其控制下的個人隱私資料。

什麼是? 加拿大金融交易與報告分析中心Financial Transactions and Reports Analysis Centre(Canada)

加拿大FINTRAC官方網站
加拿大FINTRAC官方網站

在加拿大營業之MSB(Money services businesses)即提供現金服務之公司法人機構或個人等都必須向PCMLTFA 及其相關法規負有法律義務,這些義務包括在加拿大金融交易中心登記其業務,向金融情報中心報告某些類型的金融交易,保存記錄,核實其客戶的身份,以及實施合規制度。

向 FINTRAC 註冊並不表示該企業獲得FINTRAC授權 去幫大眾進行外匯交易尤其是在亞洲地區。相反,它只表明該企業已滿足 PCMLTFA 規定的向加拿大聯邦政府註冊的法律要求。FINTRAC不監管MSB超出這一具體立法的框架,因此不能對其整體商業慣例提供任何評估。

加拿大FINTRAC監管不支持外匯投機投資交易聲明

詐騙警告 – 假新聞和假消息
FINTRAC 偶爾會被聲稱代表其發言的個人歪曲。這些虛假通信有多種形式:欺詐性信件、電子郵件、網站、社交媒體帳戶和傳真文件。

FINTRAC 澄清文章:

我們不會以任何理由收取費用、凍結或扣押資金或簽發清關證明。以 FINTRAC 的名義或代表 FINTRAC 索取費用和清關證明是造假的,應極其謹慎地看待。

我們不對外匯交易投資業務收取註冊費,也不頒發監管許可證。
如果聲稱代表 FINTRAC 的個人或團體向您索要任何形式的費用,請聯絡您當地的警方。
也可以向加拿大反欺詐中心 (CAFC) 傳達有關欺詐的訊息。加拿大反欺詐中心還提供有關最新欺詐計劃的最新訊息。

反詐騙聲明文網址(英文)

加拿大FINTRAC監管是否保障外匯交易

注意,FINTRAC 不會凍結或扣押資金、取消或延遲交易、訪問銀行帳戶、簽發清算證明,也不收取費用,另外,FINTRAC 沒有批准或監管金融交易的權力或責任。

根據加拿大的犯罪收益(洗錢)和恐怖主義融資法案 (PCMLTFA),貨幣服務企業 (MSB) 是從事以下任何活動的個人或實體:

  1. ✔️實體外匯交易
  2. ✔️以任何方式或通過任何個人、實體或電子資金轉帳網路匯款
  3. ✔️轉帳資金
  4. ✔️簽發或贖回匯票、旅行支票或其他類似的流通票據。

外匯交易

(進行將一種法定貨幣兌換成另一種法定貨幣的交易)
以任何方式或透過任何個人、實體或電子資金轉移網路匯出或轉移資金;或者發行或兌現匯票、旅行支票或其他類似的流通票據。

根據 PCMLTFA 及其相關法規,在加拿大運營的 MSB 具有法律義務,這些義務包括向 FINTRAC 註冊其業務、向 FINTRAC 報告某些類型的金融交易、保存記錄、驗證客戶身份以及實施合規制度。

在 FINTRAC 註冊並不表示對該業務的認可或許可。相當,它僅表明該企業已滿足 PCMLTFA 規定的向聯邦政府註冊的法律要求。 FINTRAC 不會在此特定立法框架之外對 MSB 進行監管,因此無法對其整體業務實踐進行任何評估。

加拿大FINTRAC監管範圍

金融情報中心(FINTRAC)只能確保報該實體有遵守《反洗錢法》規定的義務。
對投資者在PCMLTFA中的資金更沒有要求(更別說什麼隔離帳戶了*)
綜合以上的條款

FINTRAC的牌照只是適用於在加拿大的業務,任何境外活動不在FINTRAC管轄範圍。

如果某某平台說有在FINTRAC註冊 那他可能只是子公司在那裡註冊,除非你的資金是存入該子公司,不然一切只是虛張聲勢 FINTRAC 保障不了你

FINTRAC 主要職責是防止在加拿大境內洗黑錢 和資助恐怖主義 並不是一個專屬的政府機構去監管外匯交易商的活動 而FINTRAC 也無權管轄任何超出這個範圍的活動。

參考資料

Financial Transactions and Reports Analysis Centre(Canada)
什麼是Money services businesses(MSB)
Meet the Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada wiki

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