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❚科技型REIT: 結合房地產、基金、科技股的投資新選擇


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(@markreadfintech)
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REIT在成熟市場(美、歐、港)已經如火如荼地發展了很多年,但對台灣人可能還是個陌生的投資產品~今天就來介紹REIT到底是什麼? 為什麼受歡迎? 風險、近期看點有哪些?
REIT是什麼
REIT(不動產投資信託)的性質類似以房地產為主題的基金,不過須符合一些條件:
* 必須包裝成公司
* 90%盈餘要分配給股東
* 3/4投資型資產要和地產相關
* 3/4盈餘要來自地產投資
多數REIT在證券交易所上市,買賣方式就和股票一樣。REIT像基金的性質在於,一項REIT可能囊括很多單位和種類的房地產,又是由專業經理人操盤,所以比起直接投資,風險更分散,報酬也亮眼。
REIT優缺點
REIT的突出的優點是,想要投資房地產的人,不需要親自介入買賣房地產、找仲介比價、維持屋況等一切繁瑣的事情。當然,REIT的價錢也比實際房地產便宜,單位更小,方便一般人投資。
REIT的優點還有不需要繳公司營業稅、流動性高、報酬高等等。
但是得注意的是,因為REIT和房地產市場密切連動,所以房地產有的特性REIT也有。像是REIT不適合做短期投資、容易受到政治社會宏觀經濟因素影響、利率的起伏也會大大地左右價格。
#金融科技讓REIT更貼近宏觀經濟
REIT最初在1960年代的美國誕生,至今演化出五花八門的種類,交易也變得更便利。金融科技讓投資人使用電腦、手機等裝置,動動手指就能買賣REIT。更隨著財經媒體、電子交易平台的發展、一般人能觸及到的金融資源更完善 (例如在有許多網站協助投資者做技術性分析、配置資產組合)。
疫情後,全民投資、海外投資人加入…REIT的市場也變得成熟效率,相對已往,對宏觀經濟的反應更加敏銳。
純舉例: 印尼政府為了振興觀光,提供百貨公司和商場優惠借貸利率。消息公布後,印尼的商場REIT可能很快會谷底回升。這便是馬克所說的,REIT對大環境變化的敏銳度提升。
金融科技對REIT的影響比較是間接的,經由改善房地產市場效率,進而提升REIT的品質。近期許多新創公司崛起,運用大數據分析解決房地產市場資訊的不對等問題,或者提供小額房貸...讓房東租客、買家賣家在交易時風險降低,進而穩定REIT的現金流。
科技型REIT
REIT的歷史可看出房地產發展的歷史。從鐵路地產、辦公大廈、老年住宅、通訊基地、一直到近期受到關注的科技型REIT,都是反映這全球產業結構的變化。
如今數位化社會,企業、政府倚靠大數據分析去優化策略,加密貨幣的挖礦風潮,需要安全、有穩定供電、冷卻設施的數據中心存放電腦硬體設備。此類需求也帶動數據中心REIT價格上揚。
另外疫情讓全球企業走向長期遠端或混合辦公,辦公大樓REIT自去年以來表現低迷,反之混合辦公REIT興起。5G基礎建設、電塔通訊等等,都是受惠科技業崛起的REIT主題。
對於想投資科技產業,但又怕風險太高的投資人,科技型REIT(會是不錯的選擇。因為它有房地產+REIT高股息的特性、又富有主題性可以追隨高成長產業(例如科技)。
 
總結
 
台灣REIT市場發展尚不成熟,交易量小流動率低,而原因來自法規束縛。其實台灣高房價的社會,華人普遍對地產投資的重視,都會是REIT發展的良好動力。大家有投資過REIT嗎? 歡迎和馬克分享你最近入手/脫手的REIT心得喔~
#REIT #realestate #datacenter #hybridworking #technology #房地產 #科技 #數據中心 #混合辦公 #投資 #買房
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