誘導客戶短線高頻交易 美國投資平台羅賓漢 (Robinhood)遭重罰7000萬美元

 頗受歡迎的美國散戶投資平台“羅賓漢”(Robinhood)同意向金融業監管局(FINRA)支付近7000萬美元,雙方達成和解協議。誘導客戶短線高頻交易 美國投資平台羅賓漢該公司被指存在“系統性監管失誤” ,並因誤導性或錯誤訊息以及系統中斷,使數百萬投資者遭到重大損失。

  其中1260萬美元將被支付給數千名客戶,作為賠償金;另外5700美元為罰款,這也是金融業監管局有史以來開出的最高罰單。金融業監管局是一個由國會授權的非政府實體,負責監督全美數十萬經紀機構。

  金融業監管局的調查發現,數百萬客戶曾因各種不同問題從羅賓漢收到過錯誤的或誤導性訊息,其中包括客戶在其平台帳戶中有多少資金,他們是否可以進行保證金交易等。

  金融業監管局稱,這些不準確的訊息給客戶造成了逾700萬美元的損失,羅賓漢需要向這些受影響的客戶支付賠償金。

  和解協議中涉及的其他指控還包括,羅賓漢不應批准數千名用戶進行高風險的期權交易,以及沒有採取足夠措施防止2020年3月系統中斷的發生,這對數百萬用戶產生了不利影響。

  和解協議達成後,羅賓漢發言人拉姆齊(Jacqueline Ramsay)表示,該公司投已資改進平台服務,並且正在組建客服團隊。

  羅賓漢成立於2014年,並透過免佣金交易和方便使用的移動應用程式吸引了數百萬用戶,其中許多是新手投資者。但與此同時,該公司在過去幾年中也多次遭到嚴厲批評,最近一次是在今年早些時候的“遊戲驛站”事件中限制投資者交易。

  該公司已於3月向美國證券交易委員會(SEC)提交了首次公開募股(IPO)文件。週三披露的和解文件顯示,羅賓漢目前擁有3100萬名客戶,其中1800萬客戶的帳戶上有資金。

  在客戶服務方面,金融業監管局的調查指出,2018年至2020年期間,羅賓漢應該向該機構匯報數萬名客戶的投訴,但它並沒有這麼做。此外,該金融平台自2016年9月以來多次因疏忽傳達虛假和誤導性訊息,傷害了客戶。

  金融業監管局的報告還引用了一名客戶的悲慘故事。20歲的卡恩斯(Alex Kearns)是羅賓漢平台上的一名投資者,去年6月,他在看到其帳戶上顯示的現金餘額為負72萬美元後自殺身亡。報告發現,這一數字並不準確,卡恩斯當時的倉位僅有帳戶顯示的一半。

  此外,羅賓漢從2017年12月開始提供期權交易服務,但金融業監管局稱,該平台“在批准客戶進行期權交易之前未能進行盡職調查”,依靠算法而不是人工來批准客戶進行風險投資。

  最後,監管機構的報告指出,2008年1月至2021年2月期間,羅賓漢未能有效監督其提供其核心服務的技術,導致一系列中斷和系統故障發生,從而使某些散戶損失了數萬美元。

  這並非羅賓漢公司首次“被罰”。去年12月,羅賓漢同意向美國證券交易委員會支付6500萬美元,以解決其在收入來源方面誤導客戶的指控。

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